争做风控卫士 践行护航使命 | 财达证券风险管理党支部书记刘丽谈企业文化建设

证券公司作为资本市场的核心金融中介，在资本市场中具有牵一发而动全身的作用，然而证券行业风险具有高度传染性、广泛性和渗透性，开展证券行业风险文化建设，对于防控重大金融风险、保持金融市场稳定、深化金融市场、服务实体经济都有着重大意义。公司一直高度重视风险文化创建工作，我自2018年担任首席风险官以及风险管理党支部书记以来，坚持践行培育、维护公司稳健风险文化的使命，持续领导风险管理部、各专业风险管理部门及全体员工共做“风控卫士”，以“护航公司稳健发展”为己任，共同构筑稳固的风险防范长城，助力公司稳健经营，确保各项业务高质量、有序开展。

三维联结：锁定全面风险管理体系建设“三大”战略重点

我始终认为，树立稳健风险文化的核心是构建与公司发展战略相适应的全面风险管理体系。通过带领部门党员及骨干深入研究中国证券业协会《证券公司全面风险管理规范》，深刻领会全面风险管理“六个一”的具体要求，结合与行业头部券商同业交流经验，经过部门集体研判，总结出“建制度、上系统、重人才”三大全面风险管理体系建设战略要点，从“制度”到“系统”再到“人才”，自上而下、以点带面，三个维度有效联结、层层递进、一体推进。

一是建立全面规范和可操作的风险管理制度。稳健的风险管理文化离不开约束机制的建立，因此需在制度层面明确规定风险文化及风险管理理念，强化全体员工的风险管理意识和责任意识，保障公司全面风险管理体系运行稳健。例如，公司制定了《风险考核管理办法》，建立了全员、评价、问责为一体的风险约束机制，在公司内部贯彻统一的风险文化。

二是建立与业务复杂程度和风险指标体系相适当的风险管理信息技术系统。为推进风险管理信息化及数字化水平，风险管理党支部成立了攻坚克难先锋队，全面开展了“补短板、强弱项”的风险管理系统建设工程，推动风险管理信息集中化、集团化建设，优化风险管理系统功能和风险数据治理工作，实现风险管理对公司各类业务、各子公司及各专业风险的全覆盖，为提升公司全面风险管理水平，提升风险管理评估、监测、分析的及时性、完整性创造了有利条件。

三是加强风险管理队伍建设，致力于打造“一支精于风险管理的先锋团队”，为公司健康发展奠定坚实基础。除对风险管理部人员进行针对各项风险、业务的专岗专职责任部署外，在各专业风险管理部门均配备了充足的专业人员，同时，建立了风控专员队伍，涵盖总部各部室、各子、分公司及各分支机构，通过风险管理人才队伍的不断增强，将公司稳健的风险文化渗透到每一个角落。

两点协同：培育并发出稳健风险文化建设的“财达”好声音

在全面风险管理系统建设的基础上，要进一步提升稳健风险文化理念的感染力、渗透力与影响力，我认为需要依靠风险文化的内外宣导机制协同作用，提高公司全体员工风险素养，共同形成“人人都是首席风险官”的主动意识，将稳健的价值观落实到每位员工的心理以及行为层面。

一方面，在风险管理部内部，创建“风控卫士”党建品牌，宣传风险防控理念，以风险管理人员为核心，建立党员先锋队、以实施“党建+”项目为抓手，以理念导入、强化督查、考核挂钩等措施为保障，坚持党建与业务“两手抓、两手硬”，通过学党建、学业务、学管理“三学习”，达到提素质、提技能“两提高”，从而将稳健风险文化在每位风险管理人员中入脑入心，为公司稳健发展助力护航。

另一方面，在全公司范围内进行风险文化宣导，借助集体培训、公司期刊、公众号宣传等多种形式宣讲风险管理理念、行业政策导向、券商先进经验、公司风险管理规划等，树立公司全体员工共同的价值观、风险观、发展观。风险管理党支部已建立风险管理人员定期培训机制，通过制定系统、科学、完善的培训计划，丰富培训内容和模式等方法，保障风险管理专业培训的质量，2021年度共组织开展风险管理专业培训500人次。

一条主线：将风险文化根植于公司生产经营的各个环节

风险文化建设的落脚点始终应当为引领业务的发展。公司董事会确定了以“稳健”为原则的总体风险偏好，即“强调业务规模、业务收益与风险承受能力、资本充足水平相匹配，不因对利润的追求而忽略对风险的管控”。在日常工作中，坚持引导并持续推动稳健风险管理文化与公司内控体系的深度融合。下面，我将从以下三个案例浅析实践举措。

一是严格管控投融资类业务。公司已建立了从董事会到部门的多级授权体系，并坚持“慎、严、细”的授权原则，持续完善公司各类风险指标体系。同时，公司持续加强投融资类业务的专业风险管理，严控权益类投资授权额度并执行刚性风险限额管理，优化信用交易类业务的准入标准，密切关注高风险领域的债券类业务风险，通过细化识别、评估、监测、应对和报告等各个工作环节，实现了公司各类风险的可测、可控、可承受。

二是审慎开展新业务。近年来，市场业务不断推陈出新，公司在补短板、完善业务体系方面进行了谋划。为防范新业务风险，公司制定并严格执行《新业务新产品风险管理办法》，对新业务的开展实施了更加严格的授权管控，对于每一项新业务，进行严格且全面的风险评估，并通过定期报告、持续监测等手段，规范新业务风险管理，确保新业务不出新风险。

三是定期实施风险排查。目前，“坚持底线思维着力防范化解重大风险”仍是公司各项工作的重中之重，为此，公司持续完善每年度的《防范化解风险工作方案》，明确工作目标和责任分工，坚持定期开展风险隐患排查工作，准确掌握各领域内风险事项，摸清底数，落实责任，持续建立健全公司风险防控的长效机制，确保了公司的规范稳健发展。

在不断创新发展、日新月异、云谲波诡的证券市场中，证券公司或许可以凭借一时成功的商业模式、先进的经营策略在金融市场的风浪中暂居鳌头，但是想要始终屹立不倒、乘风破浪、扬帆远航，则必须重视并加强风险文化建设，将稳健风险文化融入公司的核心价值观、战略目标、使命责任、共同愿景之中。作为公司风险管理的领头人，我将继续带领全体风险管理人员担当好“风控卫士”的职责，始终铭记做公司“护航者”的使命，持续加强风险文化宣导，创造良好的文化氛围，培养专业精神，提高专业技能，提升风险文化软实力，护航公司规范经营和持续健康发展。长风破浪会有时，直挂云帆济沧海，未来，我们将携手并进，在推动公司稳步成长及资本市场蓬勃发展中有所作为，并信心百倍地向着百年财达梦奋勇前行！